От Kufar и Tinder до «следователей» и «курьеров». Собрали способы развода мошенников (возможно, эти истории спасут вас от обмана)

20 апреля 2023 в 1681996440
«Зеркало»

С каждым годом мошенники, которые пытаются завладеть деньгами людей, становятся все изворотливее и придумывают новые способы обмана. Читатели рассказали «Зеркалу» истории, которые проходили с ними или их близкими. К сожалению, в некоторых случаях они были обмануты.

Обманы при продаже товаров

Истории обмана при продаже товара через сайт Kufar рассказали несколько белорусов. Причем неважно было, новый это товар или бэушный - схема во всех случаях была примерно одна.

- У меня было две старые шубы из натурального меха. Я их не носила, поэтому решила продать за 150 и 200 долларов (442 и 589 рублей соответственно). Сфотографировала их и вывесила объявление на Kufar, - вспоминает минчанка Татьяна.

Буквально в первый час после размещения ей написала потенциальная покупательница: просила подробнее описать шубы, потом сделать несколько замеров. После небольшой переписки Татьяне сообщили, что готовы купить обе ее шубы, но так как покупатель не из Минска, она просила отправить товар по почте, а она переведет за него деньги на карту продавца.

- Я знала, что таким образом людей разводят на деньги. Поэтому написала, что согласна на такой метод продажи и расчета, но с условием - CVV с обратной стороны своей карты я говорить не буду. После этого «покупательница» исчезла. Очевидно, что это была мошенница, которой не удалось меня обмануть.

Алена продавала через Kufar холодильник. На объявление через Viber откликнулась девушка: задала пару поверхностных вопросов про товар.

- Это сразу было подозрительно. Потому что другие потенциальные покупатели задавали конкретные вопросы, их интересовали высота, год выпуска, срок эксплуатации, все торговались. Эта же написала сразу, что берет. Сообщила, что она из другого города, надо оформлять доставку. Понятно стало, что это обман, я попрощалась с ней.

- Я на Kufar продавала пальто, отозвалась женщина и попросила оформить доставку через курьерскую службу. Сбросила мне ссылку, но она была ненастоящая. Сперва я даже не заметила разницы, но когда попросили CVV карты, я поняла, что это развод. Написала это женщине, в ответ она меня заблокировала, - поделилась своей историей Диана.

Дениса хотели обмануть при продаже новой PlayStation, парень был в роли покупателя. Он нашел походящую модель по объявлению на польском OLX, причем цена была ниже рыночной, потом написал смс продавцу о намерении купить товар.

- Сразу мне ничего не показалось странным. Потом я перешел по ссылке в объявлении и увидел, что это был сайт-подделка: через него можно было сразу оплатить посылку, но нельзя было выбрать адрес доставки.

Покупатель решил еще раз перепроверить информацию о продаже, снова вернулся на OLX, но объявления там уже не было. Заказанный товар оплачивать он не стал, отправил жалобу на продавца и заблокировал его контакт.

При покупке товара или услуги

Как-то Елене пытались продать товар, который она не заказывала. Сперва ей позвонил мужчина и начал предлагать сделать заказ.

- Предлагал какую-то туалетную бумагу, что-то еще. Сказал, что если оформим заказ сейчас, по телефону, то я в качестве бонуса получу духи. Вообще я не очень доверчивая, работаю в сфере, в которой часто появляются мошенники, поэтому сказала «нет» и положила трубку, - рассказала девушка.

Елена почти уже забыла об этом звонке, но через несколько дней ей позвонила мама, она живет отдельно от дочери.

- Мама сообщила, что мне какую-то доставку привезли - туалетную бумагу, еще что-то и духи. Курьер убедительно просил все оплатить, плюс к этому какую-то нереально огромную сумму за доставку.

В этот момент девушка вспомнила о первом странном звонке. В то же время она удивилась: мало того, что она ничего не заказывала, так даже адрес свой не сообщала, не то что родительский. Елена сказала маме, чтобы та немедленно выгнала курьера и ничего не оплачивала.

В прошлом году Марат приобрел приставку PlayStation, для игры по сети понадобилась подписка, ее парень начал искать через телеграм-каналы. В одном из них, где было чуть больше 100 000 подписчиков, предлагали купить разные виды услуг, игры, подписки, внутриигровую валюту. Из предложенных вариантов Марат остановился на подписке на год, она стоила 2300 российских рублей (83 белорусских рубля).

- Написал администратору, что хочу оформить подписку. Он дал мне номер счета в «Сбербанке» и сказал перевести на него всю сумму. Он увидит перевод и даст мне код, который активирует подписку, - вспоминает собеседник.

После этого администратор все время уточнял, перевел ли деньги парень. Тот сообщил, что сделает это вечером, так как сейчас на работе. Вечером Марат, как и намеревался, перевел сумму. В пересчете на белорусские рубли вместе с комиссией она составила около 100 рублей. Об оплате белорус сообщил продавцу.

- Админ сразу же добавил меня в черный список, а подписку я так и не получил. Не думал, что так может произойти на канале, где столько подписчиков, оказалось, что ошибся.

«Сотрудники» банка, милиции, следствие

Инесса рассказала, что она «любимый клиент» мошенников, которые под видом банковских работников пытаются обмануть человека - за последний год ей звонили три раза.

- Когда мне позвонил первый раз «сотрудник службы безопасности "Беларусбанка"», то я напряглась, хотя знала о таком способе развода. Он звонил на Viber, но я сперва этого не заметила - на автомате сняла трубку. Сказал, что у меня по карт-счету какие-то подозрительные движения денег. А у меня действительно есть карта этого банка. Наверное, это был неопытный мошенник - запинался, говорил не так, как банковские работники, в итоге бросил трубку.

Второй и третий раз девушке звонили также в Viber. На этот раз - «следователь», который расследует финансовые преступления и «милиционер-оперативник», которому поступило заявление о факте банковского мошенничества.

- На эти звонки я уже реагировала не так эмоционально, как первый раз. Над «оперативником» даже начала прикалываться. Когда он мне надоел, я спросила, мол, не надоело вам ерундой заниматься, может лучше найти нормальную работу, ведь скоро вас самих милиция словит? На что он ответил, что у их «команды хороший доход, потому что лохов хватает», а милиция их не словит.

Жене Матвея по Viber звонил «следователь», сообщал, что из системы были украдены ее личные данные и на нее по доверенности хотели взять в банке кредит. В процессе разговора выясняли, есть ли в настоящий момент на карте деньги. Когда узнали, что нет, то разговор быстро свернулся.

- Очень часто мне звонили на Viber и WhatsApp «сотрудники банков» и «сотрудники МВД». Каждый раз разговор заканчивался «дружественным» обменом любезностями или досадными высказываниями мошенника, мол, все стали умнее, и работать становится сложнее, - сообщила Наталья.

Александр как-то заполнил в медучреждении анкету для Минздрава - был опрос по здоровью и питанию. В ней он указал номер своего телефона, после этого ему пришла смс с благодарностью заполнения - мужчина понял, что его номер попал в базу данных учреждения.

- А на следующий день мне поступил звонок из «банка» о том, что на меня пытаются взять кредит. Звонок я сразу сбросил. Совпадение это или нет - не знаю, но я обычно соблюдаю кибербезопасность и нигде в интернете не оставляю личных данных. К слову, это был первый звонок на телефон от мошенников.

При продаже и аренде жилья

Тимур решил переехать от родителей в арендное жилье. На профильном сайте он нашел однокомнатную квартиру в Заводском районе столицы, которая стоила значительно ниже, чем аналогичные на рынке.

- Приехал смотреть квартиру, показывал ее мужчина лет 30−35. Он сказал, что из-за проблем с бывшей супругой и выплатой алиментов не хочет оформлять договор официально, чтобы не показывать доход. Мол, поэтому он и сдает ее дешево, ему не надо платить налог. Но он хотел получить деньги за три, в крайнем случае, два месяца, - рассказал Тимур об общении с арендодателем.

Тимур говорит, что ему было все равно, есть договор или нет, он уже решил согласиться на предложение. Но тут произошла неожиданность, которая спасла его от потери денег.

- В квартиру начали звонить. Хозяин к двери не подходил и сказал, что открывать не будет, мол, он никого не ждет. Через пару минут мы услышали, что дверь кто-то открывает ключом и заходят люди - мужчина и женщина. Оказалось, что это настоящие владельцы квартиры, а этот мужчина их квартирант, который третий месяц не платит им за жилье. Меня он хотел обмануть - взять деньги и свалить. Потом бы я все расхлебывал.

Наш собеседник стал свидетелем скандальных разборок. В результате «хозяина» выставили за дверь с вещами, вызывать милицию владельцы жилья не стали. А Тимур нашел себе другую квартиру, в этот раз он снял ее через заключение договора.

Елена также искала квартиру на съем. Нашла объявление и попыталась позвонить хозяину. Человек вызов сбросил, но сразу же написал в Viber, мол, я за границей, телефон подключен к роумингу, лучше переписываться.

- Я спросила, когда можно посмотреть квартиру. Сообщила про себя, предупредила, что у меня несколько котов. В моем случае найти квартиру непросто, многие отказывают, особенно, если квартира с хорошим ремонтом.

Арендодатель ответил Елене, что коты не проблема, ему даже не нужен будет депозит на случай, если в квартире что-то будет испорчено. Сообщил, что приедет на выходных в Минск и может показать жилье.

- Он отправил мне документы, подтверждающие, что он реально хозяин квартиры. Единственный нюанс - я должна скинуть залог, который войдет в стоимость аренды. Мол, без предоплаты никак. Все это было очень подозрительно, и я его послала в путешествие. Он очень разозлился, даже обзывался. Через минут 30 объявления уже не было. Но зато появилось другое: в другом районе, с этими же фото квартиры и тем же номером телефона.

Несколько лет назад Иван планировал купить квартиру в Гродно, подходящие варианты искал по объявлениям в интернете. На глаза ему попала двушка с хорошим ремонтом, ее продавали вместе с мебелью.

- Связался с продавцом квартиры, оказалось, что он в России и отвечает только через электронную почту туда я и начал ему писать. Причем название почты вызвало у меня подозрения: grodno23, - делится своей историй Иван.

Продавец сообщил, что прилетит с Дальнего Востока в Беларусь для оформления продажи жилья в случае, если покупатель покажет ему, что у него есть деньги на покупку, мол, таким образом он поймет, что намерения у Ивана серьезные.

- Он предложил, чтобы я переслал деньги почтой в Россию, при этом не надо указывать никаких имен и фамилий. Главное, чтобы на руках был чек, подтверждающий перевод. Я предложил ему предоставить выписку из банка о наличии денег, но он не согласился.

Переводить деньги Иван не собирался, тем более что были случаи, когда именно в Гродно таким образом обманывали белорусов. На этом его переписка с продавцом прекратилась.

Когда в поисках второй половинки

Недавно мы рассказывали про «моряка» с сайта знакомств, который выслал минчанке посылку, за доставку которой она заплатила 100 рублей. После этого ни ухажера, ни презента, ни денег она не увидела.

Оказалось, что этот же «моряк» писал еще одной белоруске - тот же профиль, та же переписка, та же транспортная компания. Правда, эта женщина удержалась от оплаты доставки.

- Я ответила, что в командировке в Баку и ничего не могу оплатить. Сама позвонила в 102 и сообщила об этом случае. Милиция сообщила что-то типа, что на этом этапе ничего сделать не могут, мол, сначала заплатите, а потом мы будем по факту дело заводить, - рассказала девушка.

Мошенники пытаются обмануть и мужчин, которые ищут спутниц. Например, Илья в Tinder познакомился с девушкой. С новой знакомой они хорошо общались, Илье уже начало казаться, что он влюбился.

- Мы говорили на разные темы. На волне поиска общих интересов обсуждали инвестиции. Тут девушка сообщила, что ее брат трейдер и руководит крупным консалтинговым отделом банка во Франции. Далее она предложила мне вариант подзаработать.

После этого предложения общаться с новой знакомой Илья прекратил, так как очевидно, что «заработок» оставил бы его без денег.

Константину в фейсбуке пришло сообщение от женщины на английском языке с предложением познакомиться. Собеседница написала, что служит в вооруженных силах США, в данный момент она якобы находится в Афганистане. Ей очень грустно и одиноко, поэтому дама ищет любовь.

- Упоминание про Афганистан мне сразу показалось подозрительным, талибы уже захватили там власть и американцев в стране не было. Мило с ней попереписывались около недели.

Про себя собеседница рассказала кратко, фото прислала только то, что было на главной. После нескольких дней переписки девушка попросила созвониться через WhatsApp по видеосвязи.

- Созвонились, немного поболтали. Качество видео было просто ужасным, ее я почти не видел, но стало понятно, что она не похожа на фото женщины с аватарки.

Константин решил поискать сведения о новой знакомой в интернете. По имени и фамилии ничего не нашел, а поиск по фото дал результаты - с ней нашлись несколько аккаунтов в фейсбуке и разных сайтах знакомств, причем подписаны разными именами и фамилиями.

- Общение я не стал прерывать, было интересно, чем все это закончится. Спустя неделю собеседница стала открыто признаваться в любви, писала почти каждый час, слала сердечки, говорила, какую чудесную семью мы создадим, когда она вернется из Афганистана.

Вскоре была кульминация: девушка написала, что решила уйти со службы. Причина: во время одной из последних операций она и несколько ее сослуживцев нашли в развалинах банка сейф с несколькими миллионами долларов. Они решили разделить деньги между собой, ей достался миллион.

- Написала, что хотела бы с моей помощью вывести эти деньги за границу, так как любит меня и полностью доверяет. Однако для этого нужно, чтобы я отправил ей свои данные. Я отказался. Больше мне не писала. Это был странный способ развода, нужно угрохать кучу времени на потенциальную жертву, чтобы войти в доверие и выманить личные данные.

Когда «выигрываешь» приз

Как-то в инстаграме проходил розыгрыш набора инструментов, в нем решил принять участие Дмитрий. Он выполнил все условия конкурса, а через недели две получил сообщение от аккаунта страницы с инструментами. В нем утверждалось, что Дмитрий выиграл набор, но доставку подарка оплачивает победитель.

- Администрация страницы скидывала мне паспорт, чтобы я был уверен, что это не мошенники. В итоге они рассчитали стоимость доставки из Новополоцка до Минска, она получилась 118 рублей. Я возмутился, мол, почему так дорого, попросил рассчитать стоимость до дома, где живут родители в Витебской области. После пересчета сумма получилась в 80 рублей. Но это тоже было дорого, - рассказал минчанин.

Дмитрий все же поверил в то, что он выиграл приз, и перевел на карту 80 рублей. Однако инструменты парень так и не получил. Связи с магазином не было, из данных был только «левый» почтовый адрес в Google. Позже аккаунт был переименован в доставку цветов, за сутки он набрал огромное количество подписчиков. Минчанин обращался в милицию, но мошенников так и не нашли.

Когда покупаешь криптовалюту

Егор работает в Польше, из-за санкций и сложностей переводов через банки он искал способом перевода денег в Беларусь. Он только слышал про криптовалюту, поэтому захотел это исправить: скачал приложение биржи, изучил основы и научился переводить деньги.

Спустя пару дней в телеграм-канале он увидел сообщение - человек предлагал заработать на обмене криптовалюты.

- Я не глуп в компьютерных технологиях, но в крипте новичок. Решил отозваться на предложение, думал, что если будет обман, то я замечу его вовремя, - рассказал Егор.

Парню дали короткую инструкцию о том, какие монеты надо покупать, как перекидывать на другую биржу с помощью обменника. С «консультантом» обговорили, что Егор начнет обмен с небольшой суммы, если все будет в порядке, то «будет крутить суммы побольше», при этом 20% от дохода получит этот посредник.

- Я отправил 100 долларов, а мне обратно приходит 104 доллара. На мгновение я поверил в легкое обогащение, но эйфория вскоре прошла, и я все же решил проверить домен обменника через whois (сетевой протокол, который позволяет узнать основные данные о доменном имени. - Прим. ред.). Оказалось, он зарегистрирован месяц назад в Украине. Ни одна кнопка с контактами на сайте не работала. А «соглашение» они украли с какого-то другого сайта, который даже не обменник криптовалют.

Егор не сказал «консультанту» о том, какие сведения он узнал, парень сделал вид, что перекинул еще 200 долларов, в подтверждение скинул поддельный чек перевода.

- Этот бедняга долго ждал, пока дойдут деньги, понятно, что они так и не дошли. После он связался со мной, уточнил, почему денег нет. Я у него спросил, откуда ты знаешь, я ведь отправлял деньги не тебе, а обменнику? На этот вопрос он мне не ответил, а связь прекратилась.

Собеседник уверен, что если бы он перевел крупную сумму, то деньги остались бы у мошенника. В данном случае для него все закончилось хорошо - потому что вовремя сообразил и даже получил от мошенника четыре доллара.

- Сейчас тот человек с того же аккаунта вертит свои схемы. Недавно мой товарищ написал ему, прикинулся, что хочет с ним работать. Только мошенник не согласился работать с маленькими суммами, сказал, что минимальный обмен 1000 долларов. Так что всем надо быть аккуратнее.