Уголовные дела, поглощения и перепродажи. Как и почему в Беларуси закрывались банки
1 ноября 2021 в 1635771840
«Зеркало»
Нацбанк сообщил о прекращении деятельности «Идея Банка» - его окончательно поглотил «МТБанк». Всего с начала 1990-х в Беларуси по разным причинам были ликвидированы 28 банков. Причем дважды за это время происходили их массовые закрытия. Впервые это случилось в 1997 году, когда перестали работать аж пять банков. А в 2000 году лицензию отобрали сразу у шести. Вспоминаем истории некоторых банков, переставших существовать в Беларуси.
«Идея банк»
Основанный в 2004 году «Сомбелбанк» в 2008-м вошел в финансовую группу Getin Holding польского бизнесмена Лешека Чарнецкого, которая приобрела 75,04% его акций за 6 млн долларов. А с 2010 доля финансового холдинга увеличилась до 99%. В 2013 году новый владелец купил за 4,9 млн евро «Банк ББМБ». Тогда же структура сменила название на «Идея банк» - так белорусский банк стал частью польской группы Idea Bank.
В 2018 году Getin Holding столкнулся с финансовыми трудностями и пытался продать свой банк в Украине, но безуспешно. В 2020 году стали появляться сообщения о том, что польский владелец хочет продать и белорусский актив. Тогда же Минюст Польши подозревал Лешека Чарнецкого в мошенничестве, связанном с финансовой пирамидой.
1 апреля 2021 года «Идея банк» был продан за 50 млн рублей «МТБанку», принадлежащему семье Алексея Олексина. Реорганизация началась в августе и длилась до конца октября. Между этими датами контрольный пакет акций «МТБанка» перешел от семьи попавшего под санкции белорусского бизнесмена к предпринимателю с ливанскими корнями Ромео Абдо.
С 1 ноября «Идея банк» официально прекратил работу - его окончательно поглотил «МТБанк».
«Джем-Банк»
Существовал с 1991 года. В 2005-м из-за сложного состояния финансового учреждения Нацбанк ввел туда временную администрацию, а вскоре приостановил лицензию на ряд банковских операций. Регулятор сообщал, что руководство банка проводило «высокорискованную политику при размещении средств в зарубежных банках, создавая ситуацию, угрожающую интересам своих кредиторов и вкладчиков. При этом значительная часть активов размещалась у нерезидентов Республики Беларусь, способность которых рассчитаться по своим обязательствам вызывала сомнения». На тот момент крупные должники банка - киргизская и американские фирмы - задолжали ему 16 млн долларов.
Год спустя у «Джем-Банка» отозвали лицензию. Генерального директора банка Александра Татаринцева и его заместителя Сергея Близнюка обвинили в злоупотреблении служебными полномочиями, повлекшем причинение существенного вреда правам и законным интересам граждан, а также государственным и общественным интересам, а также хищении путем злоупотребления служебными полномочиями. Их приговорили к 12 и 11 годам лишения свободы. До этого следствие сообщало, что руководители похитили у банка 13,2 млн долларов.
В 2007 году «Джем-Банк» признали банкротом. Его ликвидацию завершили в 2011 году.
«Дельта Банк»
В 2001 году в Беларуси появилось новое финансовое учреждение - «АТОМ-банк». Он был связан с «Джем-Банком», у которого в 2006 году отозвали лицензию, а в 2007-м признали банкротом. В этом же году «АТОМ-банк» купил украинский бизнесмен Николай Лагун и изменил ему название на «Дельта Банк».
В начале марта 2015 года украинский актив Лагуна признали неплатежеспособным, виной тому стало ведение «высокорисковой стратегии стремительного роста за счет приобретения некачественных активов». Вскоре Нацбанк ввел в белорусский «Дельта Банк» временную администрацию. Так регулятор намеревался снизить риски возникновения ситуации потери средств вкладчиков и кредиторов. После этого у «Дельты» отозвали лицензию, так как там сложилась ситуация, повлекшая «неисполнение банком своих обязательств перед вкладчиками и иными кредиторами». В том же году Верховный Суд Беларуси принял решение о признании финансового учреждения банкротом, началась процедура его ликвидации.
Было возбуждено уголовное дело в отношении должностных лиц. Руководство подозревали в незаконном выводе денежных средств и капитала банка через подконтрольную компанию в Белизе.
Физлицам вскоре вернули их вклады - в общей сложности около 100 млн долларов в эквиваленте. Но чтобы расплатиться с кредиторами и инвесторами, пришлось распродавать активы банка.
По данным на 1 ноября, банк все еще находится в стадии ликвидации, завершить ее планируется до конца этого года.
«Евробанк»
В феврале 2008 года Нацбанк зарегистрировал «Евробанк», его учредителем выступал «Торговый дом «Ждановичи», которым владели Евгений Шигалов и Михаил Прокопович. Согласно лицензии, финансовое учреждение не имело права привлекать деньги физлиц - работать можно было с малым и средним бизнесом.
Буквально через два месяца после этого Шигалова задержали силовые ведомства. Его обвиняли в злоупотреблении властью или служебными полномочиями, а также в незаконном захвате земли под расширение территории рынка. Год спустя Александр Лукашенко подписал указ об освобождении бизнесмена от уголовной ответственности с условием возмещения ущерба в эквиваленте более 31 млн долларов. Часть средств из выплаченного ущерба власти направили на строительство «Чижовка-Арены». Стоит отметить, что за год до задержания Шигалова у ТД «Ждановичи» и властей были разборки по поводу незаконного захвата первым земли заказника «Лебяжий». Но в итоге проблема оказалась в технической ошибке, которую вскоре устранили, и конфликт разрешился.
В 2013 году собственники продали банк швейцарской компании EURO SET HOLDING SA за 4,96 млн евро. А в августе 2015 году новые акционеры приняли решение о ликвидации финансового учреждения. До этого регулятор сначала приостановил, а потом и вовсе отозвал лицензию «Евробанка» на «определенные операции».
Только в июле 2021 года банк окончательно исключили из Единого государственного регистра юрлиц.
«ИнвестПромБанк»
Банк с британским капиталом появился в 2005 году. Изначально он работал только с бизнесом, а права привлекать вклады физических лиц у него не было. После того, как в Банковском кодексе в 2006 году минимальный размер уставного фонда банков увеличили до 5 млн евро, «ИнвестПромБанк» не смог довести его до этой отметки.
В 2007 году ему приостановили лицензию, вскоре финансовое учреждение ликвидировали.
«ИнтерПэйБанк»
Зарегистрированный в 2001 году, он изначально назывался «Северным инвестиционным банком», а с 2007 года «Кредэксбанком». В 2012 году Минфин США заподозрил, что финансовое учреждение участвует в отмывании денег, так как через него проходили слишком крупные транзакции. Основного акционера, швейцарскую компанию Vicpart Holding SA, тогда в США заподозрили в том, что она подставная, а против самого банка были введены санкции.
В конце 2012 года его купили две российские финансовые компании. После смены основных акционеров, из числа которых вывели Vicpart Holding, в январе 2013 года он изменил название на «ИнтерПэйБанк». А спустя два года его лишили лицензии в связи с невыполнением «требований к величине нормативного капитала банка, отсутствием четких перспектив по его наращиванию, невыполнением иных лицензионных требований, установленных Банковским кодексом Беларуси». В итоге владельцы ликвидировали банк. На тот момент вкладов физлиц в нем не было.
«Минский частный строительный банк А. Климова»
Еще одна интересная история закрытия банка случилась в конце 1990-х, и касалась она известного на тот момент белорусского бизнесмена и депутата Верховного Совета Республики Беларусь 13-го созыва Андрея Климова.
Предприниматель имел бизнес в разных направлениях, но главный интерес у него был в строительной отрасли. С доходов от строительства жилых домов он основал в 1994 году «Минский частный строительный банк А. Климова». Вскоре предприниматель занялся политикой, он активно выступал в оппозиции к Александру Лукашенко.
В 1998 году его задержали и обвинили в хищении в особо крупном размере путем злоупотребления служебным положением. Суд приговорил Климова к шести годам лишения свободы. Но в 2002 году бизнесмена освободили.
Тем временем, в 1999 году его банк был ликвидирован.