Силовики получат супердоступ к платежам белорусов. Теперь Нацбанк ввел очередные изменения при переводе денег

28 декабря 2023 в 1703772480
«Зеркало»

Нацбанк вводит изменения при переводе денег. Об этом сообщает Национальный правовой интернет-портал. Регулятор уточнил критерии, по которым банки могут отказать в отправке средств. Новшество касается в том числе электронных денег. Изменения заработают с 1 марта 2024 года.

Как сообщается, 15 декабря Нацбанк принял постановление № 453 «О несанкционированных переводах денежных средств (электронных денег)».

«Правовым актом для финансовых организаций устанавливаются признаки совершения перевода денежных средств (электронных денег) без согласия пользователя платежной услуги, в случае выявления которых осуществляется приостановление указанных операций», - сообщает Национальный правовой интернет-портал.

Регулятор прописал несколько критериев, по которым банки смогут отказывать в проведении переводов. К примеру, если клиент будет совершать нетипичный для себя перевод. Допустим, обычно он отправлял деньги в определенный день недели или пользовался для этого одним и тем же устройством, а сейчас выбрал другой день или девайс, это и может стать поводом для отказа. «Например, время (день), место инициирования платежа, устройство (платежный инструмент, платежный сервис), с помощью которого осуществляется платеж, и его технические параметры, сумма перевода по платежу и другое», - поясняется на Национальном правовом интернет-портале, что может вызвать у банков подозрения.

Нацбанк также прописал порядок действий банков по приостановлению переводов денег.

Как новшество связано с тем, что силовикам собираются дать супердоступ к переводам белорусов

Еще один из критериев для отказа в переводе - если информация о получателе денег совпадет с данными из автоматизированной системы обработки инцидентов (АСОИ). Это новая база данных, которую намерены запустить с марте 2024 года. В нее планируют включать информацию о несанкционированных платежных операциях и попытках их совершения. Нацбанк еще должен будет определить, какую конкретно информацию поставщики платежных услуг (это в том числе банки) будут предоставлять в АСОИ. Однако уже сейчас известно, что это будут данные, которые представляют банковскую тайну. Среди прочего это может быть, как прописано в указе, информация о несанкционированных переводах (в том числе электронных денег) и подозрительных платежах.

Среди силовиков, которые получат доступ к АСОИ, значатся органы прокуратуры,

госбезопасности, внутренних дел, Следственный комитет и Оперативно-аналитический центр при президенте Беларуси.

При этом по решению Генпрокуратуры, КГК, СК и МВД смогут приостанавливать на срок до 10 суток расходные операции по банковскому счету, вкладу, электронному кошельку, если у правоохранителей будут данные или только подозрения «о совершении противоправных деяний». Проще говоря, даже если силовикам покажется, что в отношении счета могли быть совершены «противоправные деяния», они смогут его заблокировать на срок до 10 дней.

Что это может означать для белорусов

У банков будет больше поводов отказывать в денежных переводах. При этом силовики - Генпрокуратура, КГК, СК и МВД, по всей видимости, смогут влиять на подобные решения финучреждений. Допустим, человека или компанию включат в АСОИ как того, кто совершает подозрительные платежи. В таком случае вопросы могут возникнуть с другими переводами, потому что банк будет праве отказать в отправке денег из-за информации из АСОИ.