«Это продолжалось два дня». Белорус в Польше попал под санкции, стал жертвой мошенников и лишился более 40 тысяч евро

10 августа 2023 в 1691684520
«Зеркало»

Айтишник Артем (имя изменено) живет в Гданьске. Он уехал из Беларуси, опасаясь репрессий, но в Польше попал под санкции ЕС. Пытаясь вывести деньги с заблокированного счета, мужчина стал жертвой мошенников и лишился более 40 тысяч евро. Своей историей он поделился с MOST.

Артем принимал участие в протестах 2020 года и, по его словам, «хорошенько вляпался». Не дожидаясь прихода силовиков, мужчина решил уехать из страны вместе с женой и двумя детьми. Открыть «айтишную» визу в Польшу супругам помогла американская компания, в которой они работали.

- Это аутсорсинговая компания, у меня в ней была универсальная должность - выполнял разные функции в зависимости от проекта. Я в этой сфере уже больше 20 лет. В Польше мы с женой продолжили сотрудничать с этой компанией как индивидуальные предприниматели.

«В письме было сказано, что против меня вводятся санкции»

В Гданьск семья переехала в июле 2021 года, через полгода подались на временный ВНЖ, который получили совсем недавно. Дети пошли в школу, дочь стала дополнительно заниматься в музыкальной школе, участвовала в конкурсах. В новой жизни семьи все шло хорошо.

- Проблемы начались осенью 2022 года, - вспоминает Артем. - Банк, в котором у меня и жены оформлены личный счет и ИП, прислал письмо. В нем было сказано, что в отношении меня как белоруса вводятся санкции из-за войны в Украине.

Мужчине заблокировали счет, на котором было более 100 тыс. евро. Тогда он не придал этому значения, ведь у него был стабильный доход, к тому же на счет жены деньги продолжали приходить: «Ничего страшного, пусть эти деньги лежат на счету заблокированные».

«Мошенники изменили лимиты и делали транзакции по всей Польше»

Счет Артема заблокировали из-за пакета санкций ЕС против Беларуси, который был принят 9 марта 2022 года в ответ на участие страны в агрессии России против Украины. В одном из его пунктов говорится, что европейским банкам запрещено принимать от граждан Беларуси вклады свыше 100 тысяч евро.

- Из Беларуси мы привезли накоплений около 50−60 тысяч долларов. В Польше за 2022 год я заработал еще порядка 750 тысяч злотых (185 тысяч долларов. - Прим. ред.). Обслуживанием доходов занималась бухгалтерская компания, все налоги с этой суммы уплачены, нет никаких долгов. Я в Польше веду абсолютно честную жизнь, и, когда у меня были деньги, я всегда старался помогать нашим.

К началу 2023 года Артем прекратил сотрудничество с американской компанией и решил сосредоточиться на собственном проекте - доработать его и довести до пригодного к продаже состояния. Мужчина перестал получать зарплату. В какой-то момент он просто не смог расплатиться за топливо на заправке.

Тогда он решил перевести 40 тысяч долларов со своего заблокированного счета на счет жены, чтобы была возможность пользоваться деньгами. Артем делал это в течение недели, потому что у банка были лимиты и более крупные транзакции блокировались.

- Как потом стало понятно, после второй транзакции с женой начали связываться мошенники. Она покупала онлайн какие-то детские вещи, и ей стали приходить СМС, что нужно уплатить таможенную пошлину. После этого начали звонить якобы из банка. Жена повелась на эти уловки и предоставила данные счета. На следующей день после моей последней транзакции мошенники начали обчищать счет жены. Это началось ночью и продолжалось два дня: они изменили лимиты и начали делать транзакции по территории всей Польши, на разные счета. И только когда счет жены был обчищен, банк заблокировал возможность переводов.

«Сотрудник банка должен был позвонить клиенту»

Жена Артема подала заявление в полицию, уголовное дело ведется. Среди прочего супруги хотят, чтобы банк предоставил данные о том, как работала их система безопасности, особенно люди, которые в ней задействованы.

- Мы сами работали с такими системами безопасности, занимались их внедрением. И по идее система безопасности банка должна была сработать уже где-то на пяти тысячах долларов. То есть в отдел безопасности банка должен был пойти сигнал, который принимает человек. Для этой системы должно было быть странным и то, что переводы шли часто и в разные места. Система построена на машинном обучении и натренирована на поведение людей. То есть сотрудник банка должен позвонить клиенту и получить у него подтверждение, что все эти транзакции делает именно он, должна быть такая верификация. А банк позволял на протяжении двух дней мошенникам обчищать счет жены.

Также Артем хочет, чтобы банк выплатил ему компенсацию, так как считает блокировку счета дискриминационной. К тому же именно эта ситуация вынудила его переводить деньги на другой счет, что и привело к ограблению. По этому делу сейчас ведутся консультации с юристами.